Un‘indagine patrimoniale è un’attività investigativa che ha lo scopo di raccogliere informazioni sul patrimonio di un dato soggetto. Queste informazioni possono essere utilizzate per una varietà di scopi, che vanno dal recupero crediti ai controlli antifrode, fino alle controversie familiari in caso di divorzio o separazione.
Questo tipo di indagini possono essere condotte da società investigative specializzate: la società Ponzi SpA raccoglie informazioni sui beni personali in caso di indagine patrimoniale su persona fisica o giuridica. Gli investigatori utilizzano una varietà di fonti per raccogliere informazioni, tra cui:
- Registri pubblici, come il registro immobiliare, il registro delle imprese e il registro dei protesti.
- Fonti “open source”, come internet e i social media.
- Osservazione diretta, effettuata direttamente presso le località di interesse da agenti specializzati.
Come funziona l’indagine patrimoniale su persona fisica
Un’indagine patrimoniale può essere condotta in diversi modi, a seconda delle informazioni che si desiderano raccogliere e degli obiettivi dell’indagine. In generale, il procedimento di un’indagine patrimoniale su persona fisica può essere suddiviso in tre fasi.
Per prima cosa gli investigatori iniziano raccogliendo informazioni di base sulla persona oggetto dell’indagine, come il nome, l’indirizzo e il numero di telefono.
In seguito gli investigatori analizzano le informazioni raccolte per identificare i beni e le attività della persona.
Infine la fase di raccolta di informazioni aggiuntive, come interviste con persone che conoscono la persona oggetto dell’indagine o l’accesso a informazioni riservate.
Tipologie di informazioni raccolte
Questo tipo di indagini può servire a raccogliere una varietà di informazioni, tra cui:
- Beni mobili e immobili, ad esempio automobili, motociclette, gioielli, case, appartamenti e terreni.
- Informazioni finanziarie, come conti bancari e crediti.
- Informazioni lavorative, quali la professione e il reddito di una persona.
- Informazioni relative al tenore di vita di una persona, come viaggi o altre attività.
Quali sono i costi?
Il costo di un’indagine patrimoniale su persona fisica può variare a seconda della complessità dell’indagine e delle informazioni che si desiderano raccogliere. In generale, le indagini patrimoniali su persona fisica sono più costose delle indagini patrimoniali su persona giuridica.
Ecco alcuni esempi di indagini patrimoniali su persona fisica:
- Recupero crediti: un creditore può commissionare un’indagine patrimoniale per individuare i beni aggredibili di un debitore, al fine di recuperare quanto dovuto. L’indagine può includere la ricerca di beni immobili, mobili, conti correnti e altri beni di proprietà del debitore.
- Contenzioso familiare: in caso di divorzio o separazione, un coniuge può richiedere un’indagine per stabilire il patrimonio di entrambi i coniugi questa può essere utilizzata per determinare la quota di assegnazione di ciascun coniuge o per stabilire un assegno di mantenimento.
- Esame creditizio: un’agenzia di rating creditizio può commissionare un’indagine patrimoniale per valutare la solvibilità di una persona fisica, evitando il rischio di insolvenza.
Perché rivolgersi ad un’agenzia
Le indagini patrimoniali sono un’attività complessa che richiede competenze e conoscenze specifiche, un’agenzia investigativa ha esperienza nella raccolta e nell’analisi di informazioni da fonti pubbliche e private, sempre nel rispetto della legge, ed è in grado di utilizzare metodi investigativi avanzati, come la geolocalizzazione e l’analisi dei dati.
Un altro aspetto è quello legato alla garanzia di riservatezza delle informazioni raccolte. Le indagini patrimoniali possono riguardare informazioni sensibili, un’agenzia investigativa è vincolata da un codice deontologico che la obbliga a mantenere la riservatezza delle informazioni acquisite nel corso delle indagini, oltre a questo esistono associazioni di categoria e specifici organi di monitoraggio che collaborano con il Garante della Privacy al fine di far valere le leggi in vigore in materia di protezione dei dati sensibili.
Un’agenzia investigativa fornisce sempre un rapporto dettagliato e completo delle informazioni raccolte. Il rapporto di un’indagine patrimoniale deve essere chiaro e conciso, e deve includere tutte le informazioni rilevanti per lo scopo dell’indagine, in modo da poter essere utilizzato come prova in un contenzioso civile o penale.
Se si sta valutando la possibilità di commissionare un’indagine patrimoniale, è importante scegliere un’agenzia investigativa qualificata e con esperienza nel settore.
Fonti: https://www.ponzi.com/indagini-economiche-e-patrimoniali/come-si-fanno-indagini-patrimoniali/
